每經(jīng)記者｜宋欽章    每經(jīng)編輯｜廖丹    

5月31日，中國人民銀行公布一則千萬元級別的罰單：浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司因8項違法行為，被警告并沒收違法所得1596.31萬元，罰款2825.31萬元，共計罰沒約4421.63萬元。

罰單信息顯示，公司涉及的違法行為類型包括：違反機構(gòu)管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

同時，時任浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司總經(jīng)理助理的牟某燕，因?qū)疚窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報送可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶4項違法行為負有責任，被罰款11.5萬元。

時任浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司商務部總監(jiān)的張某權(quán)，對公司違反機構(gòu)管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定4項違法行為負有責任，被警告并罰款30萬元。

浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司是一家第三方持牌支付機構(gòu)，于2012年6月首次獲得《支付業(yè)務許可證》，有效期至2027年6月，獲許可的業(yè)務類型包括預付卡發(fā)行與受理（浙江?。⒒ヂ?lián)網(wǎng)支付（全國）。

2021年，跨境支付巨頭PingPong（公司全稱“杭州乒乓智能技術(shù)有限公司”）通過股權(quán)收購的方式，間接持有浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司51%股權(quán)，從而曲線獲得國內(nèi)支付牌照。隨后，浙江航天電子信息產(chǎn)業(yè)有限公司的官網(wǎng)名稱也變更為PingPong支付。

值得一提的是，“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務”“與身份不明的客戶進行交易”是第三方支付機構(gòu)罰單的“?？?rdquo;?！斗聪村X法》第十六條明確規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。“金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。”

有法律界人士曾告訴每經(jīng)記者：“洗錢與身份不明開戶之間是‘推定因果關(guān)系’。”金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，會被認定為違反反洗錢義務。

至于客戶身份識別與反洗錢之間的關(guān)系，工商銀行甘肅酒泉分行的殷郡曾在《現(xiàn)代金融導刊》刊文稱，客戶身份識別是金融機構(gòu)反洗錢工作的第一道防線和基礎(chǔ)，可以說沒有有效的客戶身份識別，識別和報告可疑交易便無從談起。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝