每經(jīng)AI快訊，中泰證券04月07日發(fā)布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：4.71元）增持評級。評級理由主要包括：1）2023年郵儲銀行營收同比增長2.3%，歸母凈利潤同比增長1.2%，營收增速有所回升；撥備釋放邊際放緩致使利潤增速有所下行。具體看，利息凈收入同比增3.0%，增速較3Q23略降0.1pct，表現(xiàn)平穩(wěn)；非息同比增-1.09%，增速有所企穩(wěn)，若剔除22年理財凈值型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型一次性因素影響，全年仍有12.1%的同比增速；2）4Q23凈利息收入環(huán)比下降2.2%，單季年化凈息差環(huán)比收窄8bp；3）信貸增長韌性較強(qiáng)；新增存款好于去年同期；4）不良生成穩(wěn)定，不良率和關(guān)注率均小幅增加，撥備覆蓋率下降。風(fēng)險提示：宏觀經(jīng)濟(jì)面臨下行壓力，公司業(yè)績經(jīng)營不及預(yù)期。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得6份券商研報關(guān)注，買入3家，強(qiáng)烈推薦1家，平均目標(biāo)價為6.31元，與最新價4.71元相比，高1.6元，目標(biāo)均價漲幅33.97%。

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(記者 蔡鼎)

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