每經(jīng)編輯｜姚治宇

每經(jīng)編輯 趙云

按照委內(nèi)瑞拉官方給出的匯率，1美元可兌換6.975玻利瓦爾，這似乎與近期美元對(duì)人民幣的匯率相近；然而在黑市，大約4000多玻利瓦爾才能兌換1美元。

在這樣的背景下，12月11日，委內(nèi)瑞拉總統(tǒng)馬杜羅突然宣布，將停止流通100玻利瓦爾的紙幣。這是委內(nèi)瑞拉當(dāng)前面額最高的紙幣。

然而，據(jù)彭博社等多家外媒報(bào)道，昨日（18日），馬杜羅又暫停取消了這一“廢鈔令”。原本于15日徹底退出流通的100玻利瓦爾紙幣將可繼續(xù)使用至2017年1月2日。

據(jù)媒體報(bào)道，此前他給出的廢鈔理由是，一直以來(lái)，委內(nèi)瑞拉淪為紊亂的國(guó)際金融秩序的犧牲品，政府采取這項(xiàng)緊急措施是為了打擊國(guó)際犯罪團(tuán)伙的違法行為，讓他們手中持有的大量百元紙幣成為廢紙。

但重要的是，委內(nèi)瑞拉延遲執(zhí)行廢鈔政策背后的猶豫，顯示出業(yè)已脆弱的社會(huì)難以承擔(dān)任何大刀闊斧的變革措施。

委內(nèi)瑞拉發(fā)行新紙鈔、硬幣，意在打擊犯罪

據(jù)鳳凰財(cái)經(jīng)iMarket報(bào)道，委內(nèi)瑞拉央行12月4日表示，將自12月中起推出六款新紙鈔及三款新硬幣，以協(xié)助減輕在與這個(gè)全球通脹最高的貨幣做生意時(shí)所遭遇的實(shí)際問(wèn)題。

根據(jù)委內(nèi)瑞拉央行的公告，新的最大面額紙鈔將價(jià)值20000玻利瓦爾，換算美元不到5美元。此外，央行還將發(fā)行面額10000、5000、2000、1000和500玻利瓦爾，以及三款面額較小的硬幣。

▲一度被宣布廢除的100面額玻利瓦爾紙幣。圖片來(lái)源：東方IC

委內(nèi)瑞拉央行表示，“這將讓支付系統(tǒng)更有效率、促進(jìn)商業(yè)交易并降低生產(chǎn)、替換和轉(zhuǎn)換的成本。同時(shí)將使銀行、貿(mào)易和一般民眾受惠。”

馬杜羅政府一再?gòu)?qiáng)調(diào)，廢鈔的初衷是為了防止走私并打擊犯罪團(tuán)伙。據(jù)報(bào)道，那些活躍在哥倫比亞與委內(nèi)瑞拉邊界的犯罪團(tuán)伙已將超過(guò)3000億玻利瓦爾的紙幣通過(guò)邊境非法運(yùn)往哥倫比亞和巴西等國(guó)，其中大部分交易都是用百元紙幣進(jìn)行的，馬杜羅一直視此為境外勢(shì)力針對(duì)委內(nèi)瑞拉發(fā)動(dòng)的“經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)”。

另一方面，馬杜羅堅(jiān)信，在哥倫比亞的一些城市，存在著偽造百元紙幣的作坊。因此，廢除百元紙幣并且暫時(shí)關(guān)閉邊境，能防止這些假幣回流并沖擊委內(nèi)瑞拉國(guó)內(nèi)的金融市場(chǎng) ，同時(shí)，這些犯罪集團(tuán)擁有的大量百元紙幣從此也淪為廢紙。

▲圖片來(lái)源：彭博社

而此次與廢鈔令同期延長(zhǎng)的，還有委內(nèi)瑞拉與哥倫比亞和巴西之間邊境關(guān)閉的時(shí)間。14日以來(lái)，委內(nèi)瑞拉軍方已在邊境地區(qū)繳獲大量來(lái)路不明的百元紙幣，其中在與哥倫比亞接壤地區(qū)收繳了價(jià)值8827萬(wàn)玻利瓦爾的百元紙幣，并要求129人澄清收入來(lái)源；在和巴西之間的邊境地區(qū)共收繳了4482萬(wàn)玻利瓦爾的百元紙幣，并逮捕14人。

窮到“ATM機(jī)也沒(méi)錢(qián)了”

目前，委內(nèi)瑞拉最大面額的紙鈔100玻利瓦爾在黑市只能換到約0.02美元，這意味著現(xiàn)金交易極為麻煩。

由于國(guó)內(nèi)遭遇嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致數(shù)百萬(wàn)人挨餓且醫(yī)療業(yè)崩潰，11月在黑市中，玻利瓦爾對(duì)美元的匯率也下跌了驚人的60%。

盡管委內(nèi)瑞拉的廢鈔令只實(shí)施了1周不到的時(shí)間，但對(duì)當(dāng)?shù)厣鐣?huì)和經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的動(dòng)蕩已經(jīng)非常明顯：人們擁擠在銀行門(mén)口、徹夜大排長(zhǎng)隊(duì)等著換幣，自動(dòng)取款機(jī)前人頭攢動(dòng)，幾千家門(mén)店因現(xiàn)金短缺而大門(mén)緊鎖，很多民眾只能依賴(lài)信用卡或者銀行轉(zhuǎn)賬，更多人由于一時(shí)換不到合適額度的紙幣，甚至連果腹的食品都買(mǎi)不起了。

▲當(dāng)?shù)貢r(shí)間2016年12月17日，委內(nèi)瑞拉拉弗里亞，民眾抗議廢鈔，趁機(jī)打劫了一食品倉(cāng)庫(kù)。圖片來(lái)源：東方IC

據(jù)第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)報(bào)道，該國(guó)銀行業(yè)對(duì)客戶的取款做了限制，設(shè)定了取款限額。但機(jī)智的居民采用了各種策略，包括多張借記卡策略。銀行已經(jīng)做出了ATM取款限制，按照規(guī)定，儲(chǔ)戶要把自己錢(qián)全部取出就需要進(jìn)行多達(dá)7次（用7張借記卡）的取款操作。

如果某人取款時(shí)又拿出第二張卡，整個(gè)隊(duì)伍又要重新等待時(shí)，咒罵聲就會(huì)伴隨著呼吸聲不斷傳來(lái)，后面的人都在祈禱前面這家伙不會(huì)把ATM機(jī)三分之一的錢(qián)都給取空了。

百元紙幣退市還催生了“倒鈔黃牛”，他們或收取10%傭金，或以80玻利瓦爾兌換百元面額紙幣的形式賺差價(jià)。

這和一個(gè)多月前印度推行廢鈔令后的景象，似乎如出一轍。

令人哭笑不得的是，正因?yàn)閺U鈔，委內(nèi)瑞拉貨幣前幾天竟成了世界上“表現(xiàn)最好”的貨幣。據(jù)華爾街見(jiàn)聞報(bào)道，幾天前，玻利瓦爾對(duì)美元的黑市匯價(jià)出現(xiàn)了令人吃驚的反轉(zhuǎn)。

野村分析師Siobhan Morden認(rèn)為，這是由于委內(nèi)瑞拉宣布廢舊幣換新幣，其貨幣供應(yīng)崩潰了。都靈一名經(jīng)濟(jì)學(xué)家也分析稱(chēng)，委內(nèi)瑞拉不僅當(dāng)?shù)刎泿帕鲃?dòng)性急劇下降，對(duì)美元的需求也崩潰了。

引發(fā)經(jīng)濟(jì)陣痛

廢鈔令的效果顯然是一個(gè)硬幣的兩面，打擊非法利益鏈之外，換幣給民眾的生活帶來(lái)了非常大的不便，也對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了一定程度的沖擊。

在印度，大面值紙幣被廢除之后，各行業(yè)資金短缺，工廠停產(chǎn)，生產(chǎn)和出口銳減，權(quán)威機(jī)構(gòu)甚至因此作出0.7~4個(gè)百分點(diǎn)的負(fù)增長(zhǎng)預(yù)測(cè)。

對(duì)于經(jīng)濟(jì)更加脆弱的委內(nèi)瑞拉而言，換幣所帶來(lái)的陣痛更為明顯。委內(nèi)瑞拉央行數(shù)據(jù)顯示，百元紙幣約占該國(guó)貨幣流通總量的一半左右，總額超過(guò)6000億玻利瓦爾。經(jīng)濟(jì)學(xué)家擔(dān)心，廢鈔令對(duì)穩(wěn)定該國(guó)金融秩序可能有害無(wú)益。

作為南美石油大國(guó)，委內(nèi)瑞拉的原油儲(chǔ)量傲視全球。也正因?yàn)樵褪杖胧钦钪饕氖杖雭?lái)源，因此當(dāng)油價(jià)自2014年開(kāi)始暴跌后，委內(nèi)瑞拉風(fēng)光的日子不再。數(shù)據(jù)顯示，原油收入占到委內(nèi)瑞拉出口總額的95%，這意味著，如果石油不值錢(qián)或者賣(mài)不出去了，那么委內(nèi)瑞拉的財(cái)政支柱將很快坍塌。

▲數(shù)據(jù)來(lái)源：tradingeconomics

目前，委內(nèi)瑞拉已經(jīng)是連續(xù)第三年陷入經(jīng)濟(jì)衰退。數(shù)據(jù)顯示，委內(nèi)瑞拉2014年的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為-3.8%，2015年為-6.2%。國(guó)際貨幣基金組織(IMF)預(yù)測(cè)，今年委內(nèi)瑞拉經(jīng)濟(jì)將萎縮10%，該國(guó)至少要到2019年才能擺脫經(jīng)濟(jì)衰退。

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