日前，中國證券業(yè)協(xié)會下發(fā)了《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》（下稱《規(guī)范》）。據(jù)悉，部分券商已于周一啟動非現(xiàn)場開立資金賬戶業(yè)務。而多數(shù)券商則表示，相關信息系統(tǒng)建設基本搭建完畢，公司正在逐條比對規(guī)定明確賬戶開立的操作步驟及業(yè)務流程。

部分券商試運行

據(jù)記者多方了解，招商證券(600999)、中信建投等少數(shù)券商昨日已先飲“頭啖湯”，率先推出了網(wǎng)上開戶及見證開戶業(yè)務。

據(jù)了解，招商證券在昨日開立的僅為非現(xiàn)場的資金賬戶，并沒有開通證券賬戶，因此上述賬戶目前只能購買資管產(chǎn)品，尚無法進行證券交易或購買基金產(chǎn)品。

不過，多數(shù)券商尤其是中小券商尚未開通這一業(yè)務。海通證券(600837)相關負責人則表示，公司尚未正式啟動這一業(yè)務，目前公司正在根據(jù)上述《規(guī)范》，制定具體的實施辦法或業(yè)務流程，其中囊括了投資者教育、業(yè)務流程、風險測評等。從投資者適當性管理到開戶激活“一條一條地過”，這些流程需要整合到一個完整的規(guī)范里，所以有待細化。

根據(jù)《規(guī)范》要求，證券公司應建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受。

一家南方券商營業(yè)部總經(jīng)理也表示，正式文件跟此前的征求意見稿仍有出入，涉及視頻采集，特別是采集的開始行為點，他們還在商議之中。

滬上一家小型券商人士也表示，大方面不會有變動，但細節(jié)之處還需根據(jù)最新文件進行調(diào)整，但調(diào)整動作會很快。待中登公司下發(fā)非現(xiàn)場證券賬戶實施細則后，將一并向投資者全面開放。

跨區(qū)域開立賬戶

《規(guī)范》規(guī)定，證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。其中，見證地點由證券公司與客戶約定即可。

券商人士指出，文件簡化見證地點以及數(shù)字證書的取得方式，意味著投資者可無障礙實現(xiàn)跨區(qū)域開立賬戶。

據(jù)悉，此前的征求意見稿曾明確提出，見證地點不得超出擬開戶證券營業(yè)部所在省、自治區(qū)或直轄市的地域范圍。此外，客戶在進行網(wǎng)上開戶時，向證券公司領取數(shù)字證書的，證券公司需采取當面或?qū)崟r視頻審核。但在最新文件中上述規(guī)定已然消失。

券商人士稱，實際上轄區(qū)概念意義不大，并且非現(xiàn)場開立賬戶也很難留存與地域相關的資料。尤其是網(wǎng)上開戶，其初衷就是為了方便投資者，如果非要投資者去中登或證券公司拿取U盾這樣的硬證書，便失去其本質(zhì)意義，而采用CA數(shù)字認證這樣的軟證書則不可避免造成跨區(qū)開戶。

“有關文件只規(guī)定證券營業(yè)部不能跨地區(qū)展業(yè)、營銷等，沒有規(guī)定投資者不能跨地區(qū)開戶。”華泰證券(601688)經(jīng)紀業(yè)務人士指出其合規(guī)性。

在一些大型券商人士看來，取消轄區(qū)限制對那些網(wǎng)點分布不均的區(qū)域性券商更為有利。但一些小券商卻表示，長期看，大券商才是非現(xiàn)場開戶的最大受益者，大券商將以其更高的影響力、美譽度以及更加完善豐富的產(chǎn)品不斷吸引投資者“加盟”。