為推動(dòng)證券公司創(chuàng)新發(fā)展，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶賬戶開立活動(dòng)，更好地滿足客戶需求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)15日發(fā)布《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，放開非現(xiàn)場(chǎng)開戶限制，明確證券公司不僅可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶現(xiàn)場(chǎng)開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶開立賬戶。

《規(guī)范》以鼓勵(lì)證券公司差異化發(fā)展為導(dǎo)向，以客戶賬戶開立的基本流程和標(biāo)準(zhǔn)為主線，通過強(qiáng)化自律管理，引導(dǎo)證券公司作為風(fēng)險(xiǎn)控制的主體，在探索新開戶方式的同時(shí)，不斷加強(qiáng)和完善內(nèi)控制度，防范不合格賬戶的產(chǎn)生。對(duì)見證開戶做出特別規(guī)定：強(qiáng)化開戶見證人員制衡機(jī)制，確保開戶見證人員工作獨(dú)立性；加強(qiáng)見證地點(diǎn)管理；強(qiáng)調(diào)見證留痕；加強(qiáng)重要合同及憑證管理。對(duì)網(wǎng)上開戶做出特別規(guī)定：提出憑合法有效數(shù)字證書辦理業(yè)務(wù)的要求；強(qiáng)調(diào)證券公司應(yīng)對(duì)數(shù)字證書記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)；強(qiáng)調(diào)網(wǎng)上開戶的風(fēng)險(xiǎn)提示。

為有效控制風(fēng)險(xiǎn)，《規(guī)范》對(duì)證券公司采用見證、網(wǎng)上等開戶方式提出更高的規(guī)范性要求。證券公司開立客戶賬戶應(yīng)包括身份驗(yàn)證、資料審核、投資者教育、協(xié)議簽署、賬戶開立、賬戶回訪等必備環(huán)節(jié)，并對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)提出原則性的規(guī)范要求。證券公司無論采取何種方式開立賬戶，均應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿和審慎原則，審核客戶身份的真實(shí)性，確?？蛻糍Y料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。這一核心要求，始終貫穿于開戶的各個(gè)環(huán)節(jié)。