每經(jīng)編輯｜董華 每經(jīng)記者 李凱    

董華 每經(jīng)記者 李凱

昨日（6月6日），眾祿基金研究中心的第三方銷售業(yè)務(wù)開始正式上線運(yùn)作，其也成為最早上線運(yùn)作的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)。對于第一天的銷售情況，公司負(fù)責(zé)人表示還不錯(cuò)，但具體數(shù)據(jù)不方便透露。

在眾祿基金網(wǎng)首頁，有一則廣告語：眾祿基金網(wǎng)正式上線，基金進(jìn)入投顧時(shí)代。

基金業(yè)真的進(jìn)入投顧時(shí)代了嗎？投資者首日重點(diǎn)的咨詢問題和基金業(yè)內(nèi)部人士的分析，均指向了投顧能力——其優(yōu)與劣，是第三方銷售生存好與壞的根本。

第三方銷售昨日現(xiàn)首單

昨日，籌備已久的眾祿基金正式運(yùn)作第三方銷售業(yè)務(wù)。對于第一天的銷售情況，公司負(fù)責(zé)人表示：“從銷售情況來看，第三方銷售業(yè)務(wù)還是比較受歡迎的，線上線下前來詢問的人絡(luò)繹不絕，也有一些確定的開戶量。”

上述負(fù)責(zé)人還指出，具體的銷售數(shù)量還是不方便透露；在昨日的銷售中，不但有一些老面孔，更重要的是有一些新客戶。

記者也從與眾祿合作的一些基金公司處了解情況。相關(guān)基金公司人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》：“我們只是一些貨幣基金參與 （第三方銷售），基本上就是一個(gè)上線的過程，主要是老基金的一個(gè)持續(xù)營銷，沒有新基金申購，所以也就是一個(gè)正常的量。”

據(jù)了解，2006年3月，眾祿基金開始從事基金理財(cái)服務(wù)，是最早一批做基金投顧業(yè)務(wù)的研究機(jī)構(gòu)。對于自身的投顧能力，眾祿基金顯得比較自信，其短期目標(biāo)是6月底至少上架22家基金公司，長遠(yuǎn)一點(diǎn)的目標(biāo)是建成覆蓋95%公募產(chǎn)品的基金超市。

此外，在眾祿之前，好買基金本來是準(zhǔn)備5月下旬上線，但一位業(yè)內(nèi)人士透露，由于系統(tǒng)測試的問題，好買不得不暫時(shí)擱淺上線計(jì)劃，將繼續(xù)進(jìn)行測試，延遲至6月上線。

考驗(yàn)機(jī)構(gòu)投顧能力

第三方銷售興起，主打 “投顧牌”已經(jīng)成為了一種趨勢。昨日第三方銷售正式開閘，是不是意味著基金業(yè)“投顧時(shí)代”來臨了呢？

從基金第三方銷售審批一直到最后誕生，整個(gè)過程都備受爭議，很多基金業(yè)內(nèi)人士都不看好基金的第三方銷售，最根本的是不認(rèn)可第三方銷售的投顧能力。眾祿基金負(fù)責(zé)人也對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，前來詢問的投資者，問題集中在投顧業(yè)務(wù)的能力上。

事實(shí)上，相比其他基金銷售渠道，第三方在費(fèi)率上沒有多少優(yōu)勢，眾祿本次的費(fèi)率最低是四折，而基金公司網(wǎng)站上的直銷費(fèi)率一般也是四折。由于沒有費(fèi)率的優(yōu)勢，投顧業(yè)務(wù)能力自然成了第三方在市場上發(fā)力生存的根本點(diǎn)。

一位資深渠道經(jīng)理表示，基金贏得口碑的關(guān)鍵是業(yè)績，而第三方所謂的 “投顧”同樣需要用成績說話，如何進(jìn)行資產(chǎn)的配置？如何進(jìn)行時(shí)點(diǎn)選擇？對于剛剛興起的第三方來說，還需要很長的一段路去證明，因此目前來評價(jià)“投顧時(shí)代”，或許用一句老話來形容比較合適——前景光明，道路崎嶇。

除了投顧能力，還有另外的一個(gè)不可忽視的因素，即目前基金銷售市場前端情況。

據(jù)記者了解，目前市場上，基金的銷售情況依舊很不理想，尤其是在近期國際經(jīng)濟(jì)局勢動(dòng)蕩、市場風(fēng)險(xiǎn)不斷加大的背景下，基金銷售更是難上加難。

某基金公司資深渠道經(jīng)理表示，權(quán)益類產(chǎn)品不好賣，股票類產(chǎn)品非常難賣，債券類的產(chǎn)品也不好賣，目前市場還是非常疲軟。市場的修復(fù)還沒完成，整個(gè)市場還是在過冬。

在這一背景下，新誕生的第三方銷售無疑將面臨前所未有的考驗(yàn)。